Estafa de cheques

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Aún con los nuevos alcances de la tecnología y las nuevas formas de estafa que han ido apareciendo, la estafa de cheque sigue siendo la más popular y antigua de todas. La clásica estafa del cheque sin fondo es la más confiable y en ocasiones la más imperceptible. Hoy en día, estas estafas no se hacen en persona, sino que se utilizan los sistemas de correo para hacerlas, lo que previene conocer la identidad del estafador.

¿Cómo operan los estafadores?

1. El estafador hurta cheques en buzones de correo emitidos a individuos o empresas por un monto pequeño. El malhechor altera, mediante procesos químicos, el cheque y cambia la cifra a una mayor para luego ir a la entidad bancaria a cobrar el monto; algunas entidades solicitan el D.N.I del receptor nominal para aprobar el cobro, sin embargo, el estafador siempre va preparado con uno falso.
2. La otra forma de estafa se basa en seleccionar una víctima desconocida. Primero se encargan de recolectar información basados en un factor determinante: la necesidad del individuo. Por supuesto, la ingenuidad e imprudencia también son factores primordiales, pero la necesidad (económica o de salud) que pueda tener el individuo lo hace vulnerable y por tanto, la víctima perfecta. Al seleccionar la víctima, el timador empieza a recolectar la información personal de la misma... Nombres, apellidos, edad, número telefónico, horarios, actividades, situación familiar, entre otras que encuentre relevante, para luego proceder a contactar a la víctima a través de una llamada telefónica o mensajes de correo electrónico y les ofrece un trabajo con una remuneración atractiva. El malhechor promete enviar cierta cifra mediante un cheque; cuando la víctima recibe el cheque, se encuentra que está firmado por una cantidad mayor a la acordada; el estafador se comunica de nuevo excusando la cantidad mayor y le solicita que realice una transferencia con la diferencia; la víctima realiza la transferencia y en el momento en que va a depositar el cheque, este se encuentra sin fondos.

¿Cómo evitar una estafa de cheques?

Una vez que la víctima transfiera el dinero, este es irrecuperable. Para prevenir este tipo de situaciones: evite divulgar su información personal en páginas poco confiables, tampoco provea su información personal a “empresas” o “entidades bancarias” que la soliciten vía telefónica o mediante correos, por otra parte, cree dos cuentas de correo electrónico; una para familiares y conocidos y otra para llenar encuestas de páginas web. Lo más importante es que nunca, nunca transfiera fondos a petición de un extraño que le ha dado como garantía un cheque.

En caso de haber sido víctima de estafa, no se límite, ni se apene de ello, al contrario contacte con la policía y denuncie. El libramiento de cheques sin fondo con la intención de engañar es un delito grave penalizado por la ley.